Ny lag om olovlig finansiell verksamhet – vad innebär det?
Regeringen föreslår en ny lag där det kriminaliseras att bedriva finansiell verksamhet utan tillstånd eller registrering från Finansinspektionen.
Det nya brottet föreslås betecknas som olovlig finansiell verksamhet. Syftet med lagförslaget är att kriminalisera bedrivandet av finansiell verksamhet där utövaren saknar tillstånd eller registrering från Finansinspektionen.
Det föreslås att brottet indelas i brott av normalgraden samt grovt brott. Det grova brottet benämns som grov olovlig finansiell verksamhet. För brott av normalgraden föreslås påföljden vara böter eller fängelse i högst två år, medan grovt brott medför fängelse i lägst sex månader och högst sex år. Ringa fall undantas från straffansvar. Den som med uppsåt eller av oaktsamhet bedriver olovlig finansiell verksamhet kan dömas för brottet. Dessutom föreslås att försök, förberedelse och stämpling till grov olovlig finansiell verksamhet ska vara straffbart. Åtal enligt lagen får inte väckas i de fall Finansinspektionen redan har fattat beslut om sanktionsavgift eller ansökt om utdömande av vite för den aktuella gärningen.
I lagförslaget föreslås att straffansvaret ska omfatta sådan finansiell verksamhet som för närvarande omfattas av Finansinspektionens tillstånds- och registreringsplikt. Det nya lagförslaget medför således inte någon utvidgning av de verksamheter som idag omfattas av registrerings- eller tillståndsplikt.
Lagförslaget bedöms bland annat påverka de aktörer som idag bedriver handel med onoterade, publika aktier. Att bedriva handel med den här typen av finansiella instrument kräver i de flesta fall redan idag att verksamheten har tillstånd enligt lag om värdepappersmarknaden, alternativt tillstånd att bedriva gräsrotsfinansieringstjänster. Bedriver man tillståndspliktig verksamhet utan tillstånd finns det för närvarande en risk att Finansinspektionen ingriper. Om lagförslaget går igenom kan konsekvenserna bli betydligt mer långtgående då företrädare för de bolag som bedriver finansiell verksamhet utan tillstånd kan riskera straffrättsliga påföljder.
Det är emellertid inte alltid helt lätt att avgöra huruvida en viss typ av verksamhet är tillstånds- eller registreringspliktig. Lagförslaget om att kriminalisera olovlig finansiell verksamhet understryker därmed behovet av att man som verksamhetsutövare genomlyser sin verksamhet och analyserar huruvida tillstånds- eller registreringsplikt föreligger i syfte att undvika ingripande från Finansinspektionen alternativt straffrättsliga påföljder.
Promemorian har nyligen varit ute på remiss och nu inväntas det slutliga lagförslaget. Den nya lagen avseende straff för olovlig finansiell verksamhet föreslås initialt träda i kraft den 1 oktober 2025.
Har ni frågor om lagförslaget eller annat kopplat till bedrivandet av finansiell verksamhet är ni välkomna att höra er till hos på Advisense.
